Accueil / Services / Épargne et placements
Épargner avec un plan, pas avec une promesse
Avec Vantex, une épargne disponible pour les imprévus, des versements programmés pour vos projets, et des placements choisis selon la durée et le risque que vous acceptez.
Votre profil
Quatre questions avant tout placement
- Objectif. Que doit financer cet argent, et quand ?
- Horizon. Pendant combien de temps pouvez-vous le laisser investi ?
- Risque. Quelle baisse temporaire pouvez-vous supporter ?
- Situation. Épargne de précaution, dettes, fiscalité.
Avant de vous proposer un placement, nous vous posons ces questions dans un questionnaire. C'est une obligation, et c'est dans votre intérêt.
Principes
Six règles que nous appliquons toujours
L'épargne de précaution d'abord
Avant d'investir, gardez de quoi couvrir plusieurs mois de dépenses sur un support disponible.
Rembourser les dettes chères
Solder un crédit à taux élevé rapporte souvent plus, et sans risque, qu'un placement.
Diversifier
Répartir entre plusieurs supports, secteurs et zones limite l'effet d'une mauvaise surprise.
Accorder risque et durée
Plus l'argent peut rester investi longtemps, plus il peut supporter des variations.
Surveiller les frais
Frais d'entrée, de gestion et d'arbitrage réduisent le rendement chaque année. Nous vous les indiquons avant la souscription.
Investir régulièrement
Des versements programmés évitent de chercher le « bon moment », que personne ne connaît.
Profils
Trois profils types d'épargnant
Ces descriptions sont des repères. Votre profil réel est établi par des conseillers de Vantex Finance questionnaire et peut évoluer.
Prudent : préserver avant tout
Horizon court, faible tolérance aux baisses. La majorité de l'épargne reste sur des supports garantis.
Équilibré : faire croître sans à-coups
Horizon moyen. Une part mesurée est exposée aux marchés, le reste amortit les variations.
Dynamique : viser le long terme
Horizon long, variations acceptées. La part exposée aux marchés est plus importante.
Méthode
Mettre en place une épargne qui tient
01
Ouvrir le livret
Depuis l'application, en même temps que le compte ou plus tard.
02
Programmer un versement
Un montant fixe, le lendemain de l'arrivée de vos revenus.
03
Nommer vos objectifs
Imprévus, voyage, études des enfants, apport immobilier.
04
Faire le point
Une fois par an, et à chaque changement important dans votre vie.
Repérer un faux placement
Un rendement supérieur au marché s'accompagne toujours d'un risque supérieur. Si on vous affirme le contraire, n'investissez pas.